Нюансы открытия счёта в иностранном банке

Как должен действовать одессит, который хочет иметь счёт за границей, но не хочет нарваться на наказание за нарушение украинского законодательства. Попытаемся разобраться в основных нюансах открытия счёта в иностранном банке.

Этот вопрос волновал многих в своё время, поэтому тележурналисты даже сняли специальный сюжет с экспертом в этом вопросе. В качестве эксперта выбрали известного украинского экономиста и президента Украинского аналитического центра Александра Охрименко, который ведёт свой личный блог на сайте финансового портала Минфин. Александр объяснил простыми словами, что нужно для открытия счёта за границей и как им дальше пользоваться в Украине.

В первую очередь для открытия счёта в иностранном банке нужна индивидуальная лицензия НБУ. Временно наши люди могут открыть счёт только, если находятся за границей, учатся в высшем учебном заведении или работают на официальной работе. Единственный нюанс — открыть можно только на время, пока проживаешь за рубежом.

Несмотря на все сложности, которые прописаны в украинском законодательстве, самым популярным вариантом считается открытие счёта на Кипре. Подробнее об этом можно узнать тут: http://icf.ua/service/otkrytie-schetov-v-inostrannykh-bankakh/scheta-na-kipre. Также на сайте описана процедура открытия счёта в кипрском банке и есть возможность получить консультацию по интересующим вопросам. Кипрские банки походят для открытия расчетных счетов и используются финансово-грамотными одесситами как достойная альтернатива Прибалтике.

Перед тем, как одесситам вернуться на родину нужно закрыть иностранный счёт или получить лицензию, если необходимо и дальше использовать этот счёт. Национальный банк Украины даёт определённое время на то, чтобы оформить лицензию. Например, у вас есть два месяца для её оформления по прибытии в Украину, если вы были за рубежом менее 183 дней подряд. Если же это длительный период (более 183 дней), то для оформления лицензии НБУ даёт два года.

Срок выдачи лицензии.

• Один год для компаний и ФЛП (физические лица-предприниматели);
• 3 года для физических лиц.

В Украине отсутствует возможность продления лицензии, поэтому нужно оформлять новую. Например, если у вас истёк срок действия лицензии и вы не успели оформить новую, то следующий день после окончания срока действия лицензии необходимо все оставшиеся на зарубежном счёте средства снять, а затем перечислить или ввезти в Украину.

Также вам грозит штраф от восьми с половиной до пятидесяти одной тысячи гривен (это позволяет закон), если вернувшись домой из-за границы в Одессу, вы забыли оформить лицензию и продолжили использовать зарубежный счёт в течение длительного срока. Кроме оговоренного штрафа, НБУ имеет право взыскать сумму, которая равна сумме, размещённой на счёте за рубежом.

Обновление информации.

23 февраля 2017 года НБУ постановило внести изменения в постановление №14. Теперь с 25 февраля украинские фрилансеры-экспортёры смогут распоряжаться полученными за рубежом средствами без индивидуальных лицензий НБУ: появится возможность открывать депозиты в зарубежных банках или инвестировать свои средства. Об этом подробнее мы напишем в следующей статье.